工商银行客服告诉时代周报记者，从2023年2月4日开始，I类卡、II类卡和III类卡会有相应限额，以实际办理下来的额度为准，可以在手机银行上查看到限额情况，理论上I类卡无限额，二类卡日支付限额5万，月支付限额50万，年累计支付限额是250万，III类卡日支付限额2万，月支付限额20万，年支付限额100万。

时代周报记者发现，除了转账限额之外，各大银行办理新卡的限制也增加了。农业银行工作人员表示，现在需要有连续6个月的社保缴纳记录或者是公务员、机关单位等人员才能办理I类卡。工商银行客服表示，需要有身份证及辅助证明材料才能办理新卡，辅助证明材料包括近半年社保缴纳证明及工作证明、居住证等，具体要求以当地网点为准。

对于这些限制是否仅针对异地办理人群的问题，农业银行和工商银行的工作人员都表示：“所有人都一样，现在开户都要审核开户的目的。”

管理趋严，涉案账户有所减少

线上交易和消费频繁，转账金额限制一定程度对部分客户带来不便，尤其涉及一些大额消费场景。对于该举措对储户带来不便的疑虑，光大银行工作人员告诉时代周报记者：“银行卡转账限额是有法律依据的，根据2022年12月新出的反电信网络诈骗法，银行是负有账户管理责任的，涉案账户开下来银行是要被罚款问责的。”

该工作人员补充道，所谓的涉案用户，指的是诈骗或者过渡资金的账户。换句话说，银行推进“断卡行动”，目的就是反诈骗和反洗钱。对于断卡行动的进展，该工作人员称：“确实有效果，涉案账户有所减少。”

中行工作人员也对时代周报记者表示，银行限额是“断卡行动”的延伸，银行交易限额确实可以在一定程度上有效规避电信诈骗案件发生。

对于银行日趋严格的管理，易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示，这种调整可以一定程度上防范大额诈骗，为银行客户的资金安全筑起一道防线；而对于持卡客户来说，可能会在日常消费、交易等方面产生不便，但也一定程度上有助于预防及减少潜在的资金风险。（完）‍‍『自证声明』『寻求报道』『媒体投放』

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