三名金融领域“大老虎”落马的背后

近日，中央纪委国家监委网站发布消息：中信银行股份有限公司原党委副书记、行长孙德顺严重违纪违法被开除党籍。

经查，孙德顺丧失理想信念，毫无政治意识和大局意识，严重违背党中央关于金融服务实体经济的决策部署，限制、压降制造业贷款；违反中央八项规定精神，违规向贷款客户借用房产，由他人支付应由其本人承担的费用；不按规定报告个人有关事项，在职工录用中违规为他人谋取利益；价值观极度扭曲，既想当官又想发财，违规经商办企业，为本人及亲友攫取巨额利益；贪欲极度膨胀，把贷款审批权力作为谋取个人利益的筹码，与不法商人勾肩搭背，大搞权钱交易，在贷款授信、审批等方面利用职务上的便利为他人谋利，并非法收受巨额财物。

通报指出，孙德顺严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿犯罪，且在党的十八大后不收敛不收手，系金融领域腐败问题特别严重、性质特别恶劣、数额特别巨大的典型，应予严肃处理。

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公开资料显示，孙德顺，1981年4月至1984年5月，就职于中国人民银行；1984年5月至2005年11月，在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、数据中心（北京）等单位工作（其间，1995年12月至2005年11月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长，1999年1月至2004年4月兼任中国工商银行数据中心（北京）总经理）；2005年12月至2009年12月，任交通银行北京分行党委书记、行长；2010年1月至2011年10月，任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京分行党委书记、行长；2011年10月，任中信银行党委副书记；2011年12月至2014年5月，任中信银行副行长；2014年5月至2016年7月，任中信银行常务副行长；2016年7月，任中信银行行长。

同样是金融领域腐败问题，2019年7月11日，中央纪委国家监委网站曾经发布了这样一条消息：中国中信集团有限公司原党委委员、执行董事赵景文严重违纪违法被开除党籍。

经查，赵景文丧失理想信念，毫无党性原则，对抗组织审查；违反中央八项规定精神，擅自改变出国考察行程、借机公款旅游，违规安排下属单位支付个人费用；违规低价购房，违规兼职取酬，收受礼品、礼金；擅权妄为，利用国有企业的信誉和地位大搞权钱交易，谋取个人私利，利用职务便利在工作调动、职务晋升方面为他人谋取利益，并收受财物；损公肥私，贪占国有财产。

通报指出，赵景文严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律和生活纪律，构成职务违法并涉嫌受贿、贪污犯罪，性质恶劣，应予严肃处理。

中央纪委国家监委网站2019年底曾推出2019年度十大反腐热词，“金融领域反腐”位列其中。金融领域腐败涉及范围广、链条长、方式复杂，隐蔽性和传染性较强，监管制度和措施存在不少空白。且金融领域腐败往往与市场风险、政治风险交织在一起，容易引发系统性风险，对金融安全造成极大威胁。

2020年初电视专题片《国家监察》热播，第二集《全面监督》揭露了华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民的案情。

经查，赖小民违反政治纪律和政治规矩，违背中央金融工作方针政策，盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业，不履行全面从严治党主体责任，造成恶劣政治影响；搞政治投机，为个人职务升迁拉关系，搞美化宣传个人，捞取政治资本，参加迷信活动，对抗组织审查。违反中央八项规定精神，讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产，违规组织公款宴请，频繁在私人会所和高档餐厅接受私营企业主宴请，安排或接受下属单位公款接待亲属旅游。违反组织纪律，在人大代表选举和干部推荐过程中搞非组织活动，在干部选拔任用过程中任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态；在组织函询时不如实说明问题，不按规定报告个人有关事项。违反廉洁纪律，收受礼品、礼金，利用职权或职务影响为亲友经营活动谋利，与多名女性搞权色交易。违反工作纪律，违规决定公司重大事项，越级插手具体项目。利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，为他人谋取利益并收受巨额财物涉嫌受贿犯罪；利用职务上的便利，非法占有公共财物涉嫌贪污犯罪。

赖小民在职期间，大肆收敛财物。据《国家监察》披露，赖小民在北京某小区一处房屋内专门藏匿赃款，对外称之为“超市”。在“超市”里藏有多个保险柜，存放的现金达两个多亿。这些现金共重约3吨，堆放在一起，体积超过3立方米。

赖小民案的违纪违法数额、危害程度、犯罪情节、犯罪手段让人触目惊心、瞠目结舌，一度刷爆了朋友圈。而《国家监察》之所以以赖小民为反面典型，也正是因为赖小民案反映出了金融领域腐败问题的突出特征，譬如：搞政治投机，捞取政治资本；讲排场、摆阔气，挥霍浪费国家财产；任人唯权、任人唯利、任人唯圈，严重污染企业政治生态……

2018年10月，中共中央办公厅印发《关于深化中央纪委国家监委派驻机构改革的意见》，进行新一轮派驻机构改革，中央纪委国家监委统一设立46家派驻纪检监察组，监督中央一级党和国家机关129家单位，切实增强监督全覆盖、有效性。

赖小民腐败问题的产生有金融行业专业性强、存在分业监管的空档等方面的原因。据中央纪委国家监委机关工作人员介绍，面对监管机构的提醒，赖小民总是不以为然，甚至斥责监管人员不专业，影响了企业的发展。金融领域的违法犯罪问题，专业性比较强，隐蔽性比较强，所以看似都合规，但是层层剥离开来，都有一些巨大的风险隐藏在里面。

在新一轮派驻机构改革中，中央纪委国家监委向各大国有银行，以及国开行、中信、人保等总计15家中管金融企业直接派驻纪检监察组。这些金融企业之前也有内设纪检监察机构，但改革后由中央纪委国家监委直接派驻纪检监察组，和过去有着本质的区别。

从党的十九大后将所有行使公权力的公职人员纳入监察范围，到逐步形成纪律监督、监察监督、派驻监督、巡视监督“四个全覆盖”格局，党和国家监督工作逐步延伸到每个领域、每个角落。（完）